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人行金昌中心支行开展反洗钱知识有奖竞答

来源:人行金昌中心支行 2019年04月23日

中国人民银行金昌市中心支行长久以来致力于反洗钱宣传工作,采取多种方式,引导广大社会公众更好地了解洗钱犯罪的危害,有效提高了公众的安全防范意识。为更好地贴近公众,普及反洗钱知识,做到寓教于乐,我中支决定开展“反洗钱知识有奖竞答”活动,对能在规定时间内,既快又准确回答问题的市民给予一定的物质奖励,欢迎大家踊跃参与。

一、单选

1.《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自( )起正式实施。

A.2004年1月1日      B.2006年10月31日

C.2007年1月1日      D.2007年3月1日

2.为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护( ),根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定本办法。 

A.经济秩序   B.经营秩序   C.金融秩序   D.金融活动

3.国务院反洗钱行政主管部门为( ),依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国人民银行           B. 中国反洗钱监测分析中心   

C. 中国人民银行反洗钱局   D. 中华人民共和国公安部

4.自然人客户办理( )现金存取业务的,应当接受银行工作人员核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上   

B.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 

C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上   

D.人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

5.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 

A.客户至上     B.控制风险    C.盈利最大化    D.了解你的客户

6.客户在金融机构开立个人金融账户时,应当配合金融机构进行(  )。

A.客户身份识别                 B.大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析              D.与司法机关全面合作

7.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当配合金融机构(  )。

A.更新留存身份证复印件  B.存款 

C.销户                  D.重新开立银行账户

8.刑法第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,除没收违法所得及其产生的收益外,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的,处(   )年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

A、二       B、三        C、五        D、七

9.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(   )应当对举报人和举报内容保密。

A.金融机构               B.特定非金融机构 

C.接受举报的机关         D.相关知情人

10.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(   )年。

A.五          B.八         C.十        D.十五

11.客户变更职业、(  )、住所地或单位地址等身份基本信息时,应当配合金融机构进行更新。

A.微信号      B.联系方式    C.存款金额    D.喜好

12.自然人客户代理他人办理(  )现金存取业务的,应当接受银行工作人员核对本人及账户持有人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上   

B.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 

C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上   

D.人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

13.小强明知表弟所给的现金为非法所得,依然用自己的银行卡帮助其转账,在这一过程中小强触犯了刑法中的(  )。

A.非法吸收公众存款罪                 B.诈骗罪   

C.抢劫罪                             D.洗钱罪

14.小李由于没带身份证,因此拿着别人的身份证件去办理银行卡,银行工作人员比照后认为小李所持身份证非本人,拒绝为其开户,请问银行工作人员这一过程中落实了(  )。

A.可疑交易甄别制度              B.客户身份识别制度 

C.大额和可疑交易报告制度        D.客户身份资料保存制度

15.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别(  )。

A.账户真伪   B.账户账号    C.客户身份    D.客户名称

16.根据《中华人民共和国洗钱法》规定,在对客户进行身份识别时,下列哪些业务是金融机构可以开展的?(   )

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.通过第三方识别客户身份

C.为客户开立假名账户

D.为客户开立匿名账户

17.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(   )

A.破坏金融管理秩序犯罪          B.金融诈骗犯罪

C.职务侵占罪                    D.贪污贿赂犯罪

18.因反洗钱工作需要,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(  )年。

A.五          B.八         C.十        D.十五

19.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(  )风险等级。 

A、风险     B、客户   C、VIP     D、服务

20.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应(  )为客户办理业务。 

A、继续   B、持续    C、连续    D、中止

二、多选题:

1.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(  ) 

A.预防洗钱活动            B.维护金融秩序  

C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2.金融机构应当保存的客户身份资料包括(  )

A.记载客户身份信息、资料的各种记录

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

3.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(     )举报。

A.反洗钱行政主管部门             B.公安机关

C.检察机关                       D.法院

4.下列说法正确的是(  )

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户

C.金融机构不得为客户开立假名账户

D.以上说法都不对

5.下列哪些行为可能触犯洗钱犯罪:(  )

A.知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的

B.没有正当理由,协助他人将巨额非法所得散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

C.通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的

D.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的

6.自然人客户的“身份基本信息”包括:(  )

A、姓名     B、性别    C、职业     D、联系方式

7.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行(    )

A、操作     B、管理    C、监督     D、检查

8.证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理( )业务时,应当识别客户身份。

A.资金账户开户、销户、变更,资金存取等。

B. 交易密码挂失

C. 修改客户身份基本信息等资料

D. 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式

9.中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括:(   )

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测 

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括:(   )

A.中华人民共和国公民        

B.在中华人民共和国境内的居民和非居民

C.在中华人民共和国境内设立的金融机构

D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

三、判断题:

1.任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。()                             

2.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。()                                

3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中止为客户办理业务。()              

4.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。()        

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。()         

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,临时冻结不得超过七十二小时。()                                   

7.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交可疑交易报告。()                                 

8.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。()               

9.客户要求变更身份证件时,金融机构可以不用重新识别客户。()                                             

10.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。()



答题规则及说明:

1.活动截止日期:2019年5月1日;

2.答题设一等奖5名,二等奖10名,三等奖15名,参与奖30名,根据获奖名次分别奖励价值100元、80元、50元、30元的奖品。

3.请参赛者将答案连同个人姓名和联系电话通过邮件形式发送至邮箱“jcrhfxq@163.com”。

4.我们将尽快评选出答题正确率最高、提交答案最早的60名获奖者,并通知获奖者领取奖品。奖品领取时间为2019年5月6日—5月14日,领奖地点为中国人民银行金昌市中心支行办公楼四楼409办公室,逾期不领视为自动放弃领奖。  


作者: 编辑

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